相続に関する心配事

相続税対策にもなる、お孫さんへのプレゼントとしての保険って？

例えば、お孫さんに毎年保険料と同じ額のお金をプレゼント（贈与）し、保険の契約者と受取人はお孫さんとし、被保険者をお客様（おじいちゃん・おばあちゃん）とする生命保険に加入します。

 

毎年一定のお金（財産）が、お客様からお孫さんに移るので相続税の対象となる財産を減らすとともに、相続の時にお孫さんに支払われる保険金は相続の対象ではないので相続税の対策効果が高いのです。

 

今、なにも対策しないでほおっておくと、お孫さんに残してあげられる財産が減ってしまったり、相続税でお孫さんを苦しめることがあるかもしれません。

 

相続税なんて自分には関係ない話・・・と考えずに

可愛いお孫さんのためにも、一度真剣に考えてみませんか。

 

担当者からひとこと 消費税の増税が予測される中、富裕層への税金のバランスを取るために相続税の増税もささやかれています。 相続税が増税されると、今までは相続税の課税対象外だったお客様も対象になってくる可能性があります。 相続税対策は急にはできませんから、今から贈与などの計画を考えることが大切です。   関西マネージメント では、提携税理士とも連携を取りながら、お客様の相続税対策を応援しております！

 

株式会社 関西マネージメント が相続に関する心配事に対してお手伝いできること

1. 税理士とのネットワークにより相続税対策をサポートします
   相続税という税金に関する対策になりますので、税の専門家である税理士と連携してお客様の現状の把握から、未来の相続対策までをトータルにサポートいたします。
   
2. お孫さんへのプレゼントで相続税対策も可能です
   贈与額と同額の保険をかけることで、相続税対策を行いながらお孫さんを応援することもできます。現金の財産が多い、お孫さん想いのお客様におすすめの方法です。
3. お子さんの争いを避ける保険の活用も可能です
   相続財産の多い・少ないにかかわらずご兄弟の間の相続争いは起こってしまいます。ここで大切なのは兄弟間の「平等性」です。例えば長男に土地や不動産を相続させる場合は、他の兄弟を保険金の受取人にすることで、不公平感をなくすことができます。お子様達が相続で争わないように今、できることがあります。

 

相続税に関する対策、一度チェックしてみませんか？

• ウチって相続税関係あるのかな
• 孫に財産を残してあげたいんだけど、どうしたら・・・
• 生前贈与って聞いたことあるけど
• 財産が不動産ばかりで、納税資金が不安・・・

などなど、相続に関する心配事はたくさんあります。

まずは、保険も含め現在カバーできている心配事をチェックしましょう。

そして、相続対策が必要であれば、どうしたらいいのかご一緒に考えさせてください。